2020年、コロナによる不透明な情勢に不安になったことから、お金について興味を持ち、FP資格取得しました。
まず、2030年に資産5,000万円となることを目指し、現在絶賛蓄財中の私のお金事情を公開します。
基本スペック
私の基本情報は次のとおりです。
貯蓄率は約60％！
家計見直しや手当が増えたことで貯蓄率が増えているよ！
・職業 会社員(マイペースに副業にも取り組み中)
・家族構成 妻、子2人
・世帯所得 約800万円(妻は現在育休中)
・世代 30歳代後半
・2023年貯蓄率(掲載時点) 約60％
・金融資産 約2,500万円
・住まい 賃貸
・所有物 車1台
・平日の生活 飲み会以外にはお金を使わない(コロナ5類移行に伴い出費増…)
・休日の生活 極力安い生活必需品をまとめ買い、週一ペースで外食
金融資産内訳
私の金融資産内訳は次のとおりです。
前回(2023年1月)に公開した割合と比べて、割合が変わってきています。
現金：58％→52％
保険：13％→12％
投資：29％→36％
投資の割合が増えているのは、投資額が増えていることもありますが、損益も含まれており、この半年でマイナスからプラスに転じたことで割合が増えています。
つみたてNISA、iDeCoは満額積立、それ以外にも特定口座で積立しており、毎月約30万円を積立投資しています。
また、2023年で終了するジュニアNISAも毎月積立とは別で満額積立済です。
現在は、米国(S&P、VTI、SPYD)、全世界株を中心に積立投資をしています。
今年の目標達成状況
投稿時点での達成状況は次のとおりです。
・今年の目標 ：投資額400万円以上
・投稿時点投資額：投資額300万円以上
子ども2人分のジュニアNISAに投資していることもあり、このままいけば目標額に到達しますが、その分現金は減っています。
コロナが5類に下げられたことで、お金を使う機会が増えてはいますが、自分が必要と思うものに使えるように、引き続きしっかり判断していきたいと思います。
今後の資産運用プラン
現時点で考えている長期の資産運用プランは次のとおりです（2023年1月と同様）。
また、先5年の資産運用プランは次のとおりです。
来年から新NISAが始まることもあり、来年度以降の投資方針を少し変えています。
先5年は変化がほとんどなく、つまらない表にはなっていますが、投資方針を変えずに、継続して積立を続けたいと思います。
これからも将来の生活を意識しつつ、今も適度に楽しんでいきたいと思います。
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